En esta guía ETF para principiantes vamos a darte todas las claves para que, en una o dos horas, tengas una idea de qué es un ETF y, si lo deseas, puedas hacer alguna prueba comprando algún ETF de menos de 50 euros en un broker sin comisión. Tener un ETF es la mejor forma de ir aprendiendo. Te recomendamos no usar cuentas de negociación simulada, porque no son útiles. Cuando hayas decidido por qué ETF empezar, invierte 10, 20 o 30 euros, y considéralos como parte de la formación.
El objetivo de esta guía de ETF para principiantes es que tengas una visión global de qué son los ETF y por qué son ventajosos. Entenderás muy pronto que estos productos tienen toda la sencillez operativa que se requiere para empezar, pero con toda la profundidad de análisis que tú luego quieras hacer.
Si sólo quieres hacer una inversión sin demasiado riesgo, a largo plazo, y despreocuparte, los ETF son idóneos, pero si quieres analizar posibilidades, ver qué sectores o países pueden crecer, y dedicarle más tiempo para diversificar tu cartera y lograr más beneficios, los ETF son también el vehículo idóneo.
Cuando ya domines la parte básica para principiantes, irás descubriendo todas las posibilidades de análisis que te da un ETF: sensibilidad del ETF a factores macro, resiliencia en mercados bajistas, flujos de entrada y salida de capital, evaluación de impacto, análisis de VaR (Value at Risk), desviación estandar, su beta, su alfa, análisis de estrés, etc. Pero no te asustes. Los ETF son como cocinar: al igual que un libro de cocina tiene recetas sencillas para principiantes, los ETFs ofrecen una forma sencilla de empezar a invertir y lograr los objetivos, pero para los que quieran dedicarle horas y estudio, los ETFs ofrecen la posibilidad de crear estrategias de inversión complejas y sofisticadas.
Qué vas a aprender en esta guía ETF para principiantes
Empezamos explicándote qué es un ETF y cómo funcionan los ETF, para que de inicio ya tengas claro de qué hablamos cuando hablamos de ETF. Luego te contamos las diferencias entre un ETF y un fondo de inversión, cuáles son las ventajas de un ETF y los pocos inconvenientes que tiene un ETF y cómo evitarlos.
Antes de seguir, resolvemos una de las dudas que primero te surgen: cuántos ETF debo tener. Te explicamos a continuación los principales tipos de ETF hay, a modo de introducción, y luego te los detallamos. ETF de renta variable, detallando todos los subtipos, como ETF que replican índices, los ETF de sectores, etc.
Aunque los de renta variable son los ETF más populares, también hay otros como los ETF de renta fija, los ETF de materias primas, los ETF inmobiliarios, los ETF de Bitcoin, etc.
Luego, antes de avanzar, porque seguro que a estas alturas ya te estás interesando por algún ETF, te recordamos en un artículo que desde España no puedes comprar ETF domiciliados en Estados Unidos, pero los mismos ETF que cotizan en los mercados de Nueva York los puedes comprar en mercados europeos. Te contamos cómo.
Ahora que ya tienes una base, te explicamos cómo seleccionar un ETF en función del tiempo que quieras tenerlo comprado (lo que en argot se llama posición abierta) o de tu tolerancia al riesgo.
No es lo mismo si el objetivo es ir creando un fondo de dinero para disponer de él dentro de 20 o 30 años, y que vaya creciendo él sólo, con aportaciones periódicas tuyas, o si lo que tienes en mente son horizontes temporales más cortos y, asumiendo más riesgo, tratar de obtener más rendimiento.
A continuación, te resolvemos otra de las dudas que pronto tendrás: la diferencia entre un ETF de acumulación y uno de distribución y cuál es mejor
Cómo saber qué elementos debes considerar antes de comprar un ETF
Y entramos ya en la recta final de la guía: ahora aprenderás qué tipos de elementos básicos necesitas analizar antes de comprar un ETF. Si te decides por un ETF que replique, por ejemplo, un índice bursátil de un país, te explicamos las claves para elegir un ETF indexado a un índice de un país: PIB esperado, inflación, estabilidad política, histórico del índice, etc.
Con eso, ya tendrás claro, siguiendo este ejemplo, en qué índice bursátil de qué país quieres invertir.
Cómo leer un ETF
Es ya hora de decidirte por un ETF que replique el índice de ese país. Aquí aprenderás cómo leer un prospecto de un ETF y entender la información esencial y comparar varios que traten de replicar un mismo índice. Hay muchos ETF que replican un mismo índice, y no todos son iguales. Como ejemplo, hemos hecho una comparativa iShares Core S&P 500 UCITS ETF vs. Vanguard S&P 500 UCITS ETF.
Por ejemplo, el TER es esencial. El TER es el coste anual de gestión que pagarás. No es lo mismo un TER de 0,13% que un TER del 0,80%. Te aseguramos que el impacto a largo plazo es brutal. En esa sección, aprenderás a leer y comparar los ETF y a seleccionar el más ventajoso. Todo, por supuesto, de una manera clara. Sin tecnicismos innecesarios.
Y después ya, para ir cerrando la guía básica para principiantes en ETF, te damos algunas indicaciones sobre cuáles son los mejores ETF para principiantes, o que se ajustan a un mayor número de situaciones personales, y te ponemos algunos ejemplos en función de perfiles: ETFs para una persona con perfil conservador y estrategia a largo plazo, y ETFs para una persona con perfil moderado y estrategia a corto plazo.
Cómo elegir un broker para comprar ETF
Y, finalmente, te explicamos qué debes tener en cuenta para elegir un broker para ETF, especialmente en España y Europa, donde la normativa, como sabes, te impide comprar directamente ETFs en la bolsa de Nueva York.
La guía de ETF para principiantes concluye con un breve repaso a algunos puntos clave, para asentar lo que has aprendido, con el artículo ¿Y ahora por dónde empiezo?
Bienvenido a esta guía. Esperamos que te sea útil. Si conoces a más personas interesadas, hazles saber que existe esta guía.
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