Cuando ya tienes claro en qué índice o sector quieres invertir, debes empezar a seleccionar varios ETF que repliquen ese índice y elegir el mejor, porque hay muchas diferencias. Para ello, es importante saber cómo comparar ETFs, ahora que ya sabes leer la ficha de un ETF. Te lo vamos a explicar con un ejemplo.
El S&P 500, el índice bursátil más importante de Estados Unidos, es una opción popular para los inversores que buscan exposición a la economía estadounidense. Invertir en un ETF indexado al S&P 500 te permite diversificar tu cartera con una sola operación, adquiriendo una pequeña participación en las 500 empresas más grandes del país.
En este artículo, compararemos dos de los ETFs indexados al S&P 500 UCITS más populares en Europa: el iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) (SXR8) y el Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating (VUAA).
Ambos ETFs ofrecen una forma sencilla y eficiente de invertir en el S&P 500, pero existen algunas diferencias importantes que debes tener en cuenta antes de tomar una decisión.
Datos básicos
| Característica | iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) | Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating |
|---|---|---|
| Fecha de lanzamiento | 04/07/2007 | 22/12/2010 |
| Activos netos (a 31/12/2023) | €55.23 mil millones | €46.34 mil millones |
| Divisa base | EUR | USD |
| Benchmark Index | S&P 500 | S&P 500 |
| Clasificación SFDR | No es artículo 8 o 9 | No es artículo 8 o 9 |
| ISIN | IE00B5BMR087 | IE00BFMXXD54 |
| Comisión de gestión (TER) | 0.07% | 0.05% |
| Uso de los ingresos | Acumulación | Acumulación |
| Emisor | iShares | Vanguard |
Análisis
- Tamaño del fondo: iShares tiene un tamaño de fondo considerablemente mayor, lo que puede indicar mayor liquidez y menor riesgo de cierre.
- Coste total: Vanguard tiene un TER ligeramente inferior, lo que significa que conservará más de sus ganancias a largo plazo.
- Método de replicación: ambos ETFs replican el índice de forma física, comprando directamente las acciones del S&P 500, lo que es una opción de menos riesgo.
- Política de dividendos: ambos ETFs acumulan los dividendos, reinvirtiéndolos para aumentar el valor del ETF.
- Domicilio y estructura legal: ambos ETFs son UCITS, lo que facilita la inversión para residentes europeos.
Rentabilidad
| Periodo | iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) | Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating |
|---|---|---|
| 1 año (a 31/12/2023) | +12.45% | +13.10% |
| 3 años (a 31/12/2023) | +34.12% | +35.21% |
| 5 años (a 31/12/2023) | +60.25% | +62.14% |
Rentabilidad histórica: la rentabilidad histórica ha sido similar para ambos ETFs, con una ligera ventaja para Vanguard.
Riesgo
Ambos ETFs presentan un nivel de riesgo similar, con una volatilidad moderada y un drawdown máximo similar.
| Característica | iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) | Vanguard S&P 500 UCITS ETF (USD) Accumulating |
|---|---|---|
| Volatilidad 1 año (a 31/12/2023) | 14.53% | 14.22% |
| Drawdown máximo 1 año (a 31/12/2023) | -18.21% | -17.89% |
¿Cuál elegir?
La elección entre estos dos ETFs depende de tus preferencias como inversor. Ahora que ya sabes cómo comparar ETFs, seguro que ves ventajas en algunos de ellos. Por ejemplo:
- Si buscas el menor coste posible, el Vanguard S&P 500 UCITS ETF es la mejor opción.
- Si prefieres la comodidad de tener un ETF en euros, el iShares Core S&P 500 UCITS ETF es una buena alternativa.
En definitiva, ambos ETFs son excelentes opciones para invertir en el S&P 500. La decisión final dependerá de tus necesidades y prioridades como inversor.
Recuerda:
- Realiza tu propia investigación antes de invertir.
- Diversifica tu cartera con diferentes ETFs.
- Invierte a largo plazo para obtener mejores resultados.
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