Nivel 5 de 5
Mantenerla
Aportar, reequilibrar y revisar sin complicarte.
- La revisión anual de tu cartera de ETF: qué mirar Una vez al año basta para comprobar que tu cartera sigue siendo la que elegiste. Una lista de lo que conviene revisar, de tu situación personal a los costes, y de lo que no hace falta tocar.
- Cómo reequilibrar tu cartera de ETF Con el tiempo, lo que más sube pesa más de lo previsto y tu cartera asume más riesgo del que elegiste. Reequilibrar es volver al reparto inicial. Cuándo hacerlo y cómo, sin pagar más impuestos de la cuenta.
- Qué hacer cuando la bolsa cae con fuerza Las caídas fuertes forman parte de invertir en bolsa: el S&P 500 perdió más de la mitad entre 2007 y 2009 y un tercio en cinco semanas de 2020. Qué pasó después y qué conviene, y qué no, hacer.
- Qué pasa si tu ETF cierra o se fusiona Las gestoras cierran o fusionan los ETF que no reúnen suficiente patrimonio. No pierdes tu dinero, pero puede obligarte a tributar y a decidir dónde lo inviertes. Qué ocurre en cada caso y qué puedes hacer.
- Cómo retirar el dinero de tu cartera de ETF Llega el momento de usar lo invertido: para una compra, para completar la jubilación o poco a poco. Cómo vender por partes, cuánto tributa cada venta y cómo reducir el riesgo cuando se acerca la fecha.